Su propio informe «trucado» ya estaba ante el público en los informes publicados de dos departamentos, los de Connecticut y Nueva York.
No había más que un camino abierto para evitar el terrible escándalo que era inevitable con la publicación del Informe de Massachusetts, y este consistía en adelantarse y prevenir los comentarios y críticas adversos, en la medida de lo posible, confesándolo todo sin reservas. No se perdió tiempo en preparar una carta de explicación al Departamento. Esto satisfizo los propósitos del Departamento, que no tenía interés en presionar sobre el asunto, habiendo logrado ya su objetivo principal.
Pasemos ahora a la moraleja, o más bien a la iniquidad de lo precedente, la injusticia hacia los asegurados que ha sido tan completamente ignorada y pasada por alto por la prensa de seguros y por todos: O la compañía tenía, como al menos supuestamente tiene en todos esos casos, amplias garantías para sus adelantos a los agentes en las prendas de sus contratos de renovación, o no las tenía. Según la primera hipótesis, esos 1.900.000 dólares y pico eran un activo sólido y válido, que generaba un buen tipo de interés. Según la segunda, la compañía simplemente despilfarró esta cantidad de fondos fiduciarios pertenecientes a sus confiados asegurados en su loca carrera por conseguir negocio a cualquier precio; o bien—En cualquier caso, el dinero ha desaparecido de la vista, al menos según muestra cualquier señal o indicación en sentido contrario desde entonces.
Y antes de abandonar este punto, tal vez sea conveniente preguntar: «¿Ha discontinuado por completo la New York Life Insurance Company estos anticipos a los agentes?». De no ser así, ¿cómo y dónde se contabilizan? Una respuesta puede hallarse, posiblemente, en las beneficiosas pero comparativamente escasas ganancias por suscripción de la compañía, que se reducen de manera relativa y cada vez más hermosa con cada año que pasa.